一团伙非法换汇超百亿 游戏币如何沦为“逃汇”工具？

来源：经济参考报

近年来，随着银行汇兑业务管理不断优化，以网络游(🆎)戏金币、装备等虚拟商品为代表的非(✉)银通道洗兑资金现象日趋严重。多方表示，建议(⛑)将游戏(🕗)行业纳入反洗钱监管，加强对游戏行(🍶)业中高频、大额交易游戏虚拟商品、网站的(🛸)监管巡(🐀)查，防止其成为资金非法外流的(🈸)渠(🍬)道。

10万人兑(🎣)汇 一犯罪团伙非法换汇超百亿

近期，上海公安经侦部门成功捣毁一个盘踞在(🙄)上海、安(😬)徽、(🚋)广东等地，利(🐢)用游戏币作为媒介，进行境内外(🤔)资金(🥫)非法汇兑的犯罪团伙，累计涉案金额140亿(🍷)元人民币。

经查，该犯罪团伙自2017年起以多个境内境(⏸)外公司为(🌷)掩护，在境外架设4个网站，通过关联游戏金币回收与代充值业务，在境内外构建资金池平衡条件，开展资金非法(🖋)跨境结算。

“犯罪分子招揽了数(😷)名境内游戏点卡经(👓)销商，利用网络游戏金币为桥梁平衡境内外资金池，形成了包括管(🍴)理组、销售组、点卡组、收货组等多环节犯罪产业链。人民币资金来源于千余名外籍人员(🔎)的账户(🤼)，为10万余名客户进行本外币兑换。”承办案件的上(🕢)海市公(🚉)安局宝山分局经侦支队民警童牧告诉记者，进行汇兑的人中还侦查到一(🤸)境外电诈团伙，汇兑的资金达百万元。

此外，游戏点(👃)卡也成为犯罪分子大肆非法换汇的工具。2021年，上海(🔉)公安经侦部门侦破了上海市(🐭)首例以销售游戏点卡为名，从事资(🥨)金(🕷)汇兑的“地下钱庄”案件。犯罪团(🍨)伙通(🛃)过上述手(🕵)法，6年间非法换汇金(🚹)额达250亿元人民币。

上海市公安局经侦总队一支队民警蔡起贤透露：“境外汇兑客户将外币转入客服指定的境外游戏点卡经销商账户。犯罪团伙从境外经销商获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给境内的游戏点卡经销商，进而变现为人民币(🤾)，并在扣除5%至10%不等的手续费后，再将剩余资金(🍭)转入境外汇兑客户指定(🗓)的国内账户(🐃)。”

早在2021年，上海市人民检察院(👫)就曾发布信息，2020年，全市检察机关共受理审查起诉金融犯罪案件1776件3361人。其中，虚拟币、游戏币等成为新型洗钱载体。在不少非法集资或金融诈骗案件中，虚拟币、游戏币的加入使(😏)得(⛹)资金踪迹难觅，跨(💵)境资金下落不明。

境外游戏虚拟商品非法汇兑暴增

记(❤)者调查发现，国内部分三方交易平台上存在大量境外游戏的游戏币、点卡、装备(📳)、(🚯)账号的现金交易。

在应用商(🍕)店可下载到的多个游戏虚拟商品交易的三方平(🌓)台App中，出(🦍)现大量境外游戏账号、点卡、游戏装备买卖的相关服务，有的虚拟商品的售卖价高达(🛢)80万元每件。

记者通过百度(🐪)搜索，找到了一个(⛷)名为“游戏币比价器”的交易网站，该网站提供超过200款境外大型游戏的三方游戏币交易。页面显示有大量第(🔟)三方买家(💸)在此收购。网站还通过向卖家收取保证金为买方提供担保服务。该(🎆)网站上还(💵)能显示不同境外游戏币交易量、交易价、库存量，范围细化到各游戏的各个服务器。

记者随机查询了一款名为(🎌)《新世界》的境外游戏的交易量，仅一个服务器的(🚓)游戏币现金交易量就超过150亿元。

“相对传统钱庄以转口贸(🙎)易、资金拆借、夹带跨境的犯罪模式不同，用网络游戏(🙋)物品跨境交易来实现资金的非法汇兑呈爆发式增长(💒)，其深层(🐼)原因是网络游戏币全球通用和特定的价值属性等特征。”童牧说。

业内人士透露：“这些犯罪分子往往将服务器设(🎭)在境外。境外游戏币交易三方平台五花八门、游戏数量众多、境外监管也不够严格。”

多位法律界人士表示，现(💆)实中专门从事非法换汇的(🐸)犯罪分子所承担(💋)的法律风险与非法收益往往不成正比：“该类犯罪多以(😭)非法经营罪论处，该罪名情节严重一般处五年有期徒刑或者拘役”。

多方建议探索游戏行(🉑)业反洗钱监管

多方建议，将网络游(🍙)戏虚拟商品交易纳入金融监管范畴，完善对(🎟)网络游戏行业反洗钱监管法规和执行措施，加强相关法律适用研究，防止其泛滥对我国货币和金融市场带来负面影响。

某商业银行地方分行相关(🥊)负责人建议，可将国内网络游戏运营(🤘)企业、网络游戏虚拟货(📷)币发行交易服务企业等作为反(🤮)洗钱义务主体，采取预防和监控措施，建立健全客户身份识别制度、(⚾)客户身份资料和交易记录保存制度(🔬)、大额交易和可疑交易报告制度，依法履行反洗钱义务。

“在客户身(😋)份识别制度上，网络游戏用户以有效身份证件进行实名注册后，若绑定银行账(🌙)户，应与用户注册信息相一致。特别是在发生异常大额交易或可疑交易时，网络游戏运营企业、网络游戏虚拟货币发行交易服务企业等应当采取加强型尽职调查(🦉)措施，有权要求用户进一步提供客户身份证明资料，根据风险情形采取终止交(🚛)易服务等措施。”他说。

上海市公安局经侦总队相关负责人(🥖)表(🥌)示，建议积极推动检、法、行政机关、行业形成预警和打击合力，形成对网络游戏虚拟商品犯(🎪)罪认定以及法律适用共识。

“执法部门可与人行、外(🍹)汇管理(🧙)部门等行政监管部门形(👤)成联动，指导商业银行、三方机构等完善相关风控体系，从刑事打击、行政监管、行业自律三个层面共同发力，形成对利用游戏代币从事非法汇兑行为的高压(👣)态势。”他说。（来源：经济参考报记者：兰天鸣）